¿Y si empezamos por quitar los impuestos a la vivienda?

Esta semana hemos vivido un circo político de primer nivel. Como aquel alumno que hace el trabajo el último día, después de haber tenido tres meses para prepararlo, y se queja porque ha suspendido. Bueno, el gobierno español solo ha tenido ocho años.

Una de las causas del problema del alquiler es la imposibilidad de acceder a la compra, y no la de pedir una hipoteca. Un 20% de entrada, un 12,5% de impuestos, notarios, inmobiliaria... Este es el freno real de la vivienda. ¿Quién dispone de 100.000 euros ahorrados para afrontar la entrada y los gastos de un piso?

Por cada compra de vivienda se paga alrededor de un 11,5% en impuestos entre IVA o ITP y AJD. La oferta del gobierno español era un préstamo que empezarías a pagar dentro de 30 años y a un tipo de interés cero. Si lo analizamos fríamente, una deuda a 30 años es absolutamente favorable para el comprador: dentro de 30 años, esperamos que cobre más que ahora y, por lo tanto, el retorno será muy sencillo. Ahora bien, ¿qué nos dice la letra pequeña? Que este piso se tendrá que vender dentro de 30 años a su valor actual. Lo mismo aplica el ICF a los Préstamos Emancipación.

Y ahora les hago una pregunta. Un piso que hoy vale 300.000 euros, hace 30 años probablemente valía unos 50.000. ¿A alguien le parece bien venderlo hoy por 50.000 euros? ¿O diremos que este no es su precio de mercado? Eso es lo que proponía el gobierno español con el préstamo inicial para comprar casa.

Y entonces, ¿por qué no lo hacemos más sencillo? ¿Por qué no bonificamos el ITP, el IVA y el AJD para la compra, al menos, de la primera vivienda? No digo que quien ya tenga cinco pisos no deba pagar impuestos. Es más, le podríamos subir los impuestos para compensar la bajada de los que compran su primera vivienda. Por el contrario, te damos un préstamo y los impuestos los pagas igualmente.

Supongo que somos muy sociales hasta que toca reducir los impuestos que recauda el Estado.