El Banco Sabadell gana un 29% menos, hasta los 347 millones
La entidad atribuye los resultados al impacto del plan de prejubilaciones y la reducción del margen de intereses, que prevé que mejore el resto del año
BarcelonaEl Banco Sabadell comienza el año con un beneficio neto de 347 millones el primer trimestre, lo que supone un descenso de un 29% respecto a un año atrás por el impacto de medidas como el plan de prejubilaciones, que implica unas 300 personas, y la reducción ya prevista del margen de intereses (fruto de la diferencia entre lo que cobra por los créditos y lo que remunera por los depósitos) por la bajada de los tipos.
La entidad, que este miércoles celebra la junta de accionistas y dejará ya totalmente enterrada la opa del BBVA una vez cerrada la venta de su filial británica, TSB, al Banco Santander, resalta el aumento del volumen de crédito en todos los segmentos de negocio. Destaca, por ejemplo, el destinado al consumo, con una subida del 14,8%, hasta los 5.500 millones; las hipotecas, un 4,1%, hasta los 39.800 millones, y el dirigido a las pymes y grandes empresas, con un 2,1%, hasta los 44.800 millones. El banco prevé que en el segundo trimestre las plusvalías por la venta del TSB tendrán un efecto positivo en las cuentas.
César González-Bueno, consejero delegado del grupo –que dejará el cargo después de más de cinco años y a quien tomará el relevo en esta nueva etapa postopa Marc Armengol, exresponsable de TSB y hombre de la casa–, afirma que la entidad mantiene sus previsiones de alcanzar una rentabilidad del 16% el año que viene, al final del plan estratégico 2025-2027. También continúa con el compromiso de remuneración a los accionistas de unos 6.450 millones hasta 2027, que incluye los 50 céntimos de dividendo extraordinario por acción que se pagarán el día 29 de este mes por la venta de la filial británica por 3.300 millones de euros.
Menos comisiones
El margen de intereses, 872 millones, se redujo un 3,5% interanual, una bajada ya prevista por la tendencia de los tipos de interés. El banco prevé que la evolución mejorará de manera gradual hasta llegar a final de año a un crecimiento superior al 1% por unos tipos de interés más elevados y volátiles y un aumento de los volúmenes de negocio. Las comisiones netas, 315 millones, cayeron un 2,2% por la disminución de la contribución de las comisiones por servicios. Los recursos de clientes, sin el TSB, suman 184.768 millones, un 5,9% más que hace un año.
La otra variable que ha afectado el beneficio –55 millones para el nuevo plan de prejubilaciones en España– tendrá un coste total de 90 millones este año. Esta medida, añade el banco, permitirá unos ahorros anualizados de 40 millones brutos a partir de 2027, pero este año ya se conseguirá un tercio de esta cantidad, según la entidad.
La ratio CET1 fully loaded, la principal métrica de fortaleza financiera, que incluye esencialmente el capital básico –principalmente acciones ordinarias y reservas–, se sitúa en el 13,2% al cierre de marzo. La ratio de morosidad sin el TSB se reduce al 2,55%, frente al 2,65% de hace un año.
